ETF是什麼???

ETF是目前為止玩得最有心得的一項金融商品

我甚至覺得買ETF賺錢並不難,如果有正確觀念的話…

ETF的設計其實是對散戶相對有利的

不需要小道消息才能賺錢

也不需要對股票作什麼研究…

也不用擔心買的東西總有一天會變成廢紙

(也有可能變成廢紙啦…如果哪天台灣倒了的話XD)

只要偶爾關心一下加權指數如何…聽起來好像簡單過頭?

但真的就只是這樣

因為它成立的目標就是: 複製標的走勢

如果它追蹤的是台灣的加權指數,那麼就是複製大盤的走勢

但每當我向別人談起ETF時

10個人裡面只有2,3人有聽過這東西而已…

1個是同事, 另1個是也在金融業的同學

剩下1個則是有在研究股票的朋友

再來就沒有了XD

不然就是買了ETF後,嫌它漲得很慢,漲得又少

(其實都忘了賠錢的時候也賠得少…)

之後就沒興趣再丟錢投資它了

反而大把的錢拿去買了自己也不是很清楚的商品

或是看似高報酬其實風險也很高的股票或基金…

對於一個正要準備接觸投資的人而言

投資ETF是非常值得考慮的起步

因為不怎麼需要作功課,或是花時間盯盤

而且當市場大家都在漲的時候,一定有你的一份

即使是踏入股市一段時間的人而言,
交易ETF也很適合
因為很多人玩到後來都會發現
花了很多心力觀察,挑出來的股票,
抱了老久都沒有起色
反而是看大盤還看得比較準
(比如說選舉行情之類的...)
這點我自己也有切身之痛啦 (/_;)

其實我自己剛進賭場工作(?)時

也是從ETF開始買起…

恰巧那時候也有所謂的新手運 w

我媽交給我代操的五萬塊

剛好在相對低點買了2張高股息的ETF

馬小九當選那一天賣了1張

他就任的前兩天再賣掉剩下1張

前後總共賺了6千元

然後就被我媽領回去了…嗚嗚嗚(只有數鈔票的命 T_T)

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如果看到這裡,你對ETF還有興趣的話

我整理幾個以前常被人問的問題如下:

1.      ETF是什麼? 跟基金有什麼差別?

ETF的中文是「指數股票型證券投資信託基金」
其實就是基金的一種

     但跟一般人認知的基金有點不一樣,

(1)   ETF可在股票市場上交易,也可以跟投信或銀行買

但是投信自己發的基金只能跟投信買或在銀行買

(2)   ETF是被動式基金的一種,

什麼是被動式呢? 也就是它的經理人基本上是很懶的(才怪)

他們不會花時間去挑什麼股票比較好

而只是拿著你的錢去買跟指數一樣的東西

以台灣50(0050)這檔ETF為例,
它所追蹤的指數是由台灣上市公司市值前50大的公司所組成的指數: “台灣50指數”

0050的所有錢,根據這50大股票的市值比例來做分配的

像台積電就佔了這指數的10%左右

如果所有投資人買0050的錢加起來總共有100塊,

其中大概有10塊就是用來買台積電

以此類推

但是大家所知道的基金,絕大多數都是主動式基金

也就是基金經理人會主動去挑哪些股票是具有投資潛力的

來組成所謂的投資組合

但他們辛苦的研究並非不用付代價的,

所以主動式基金的管理費遠比被動式基金來得高

2.      ETF的績效會比主動式基金好嗎?

不一定

不過根據許多研究,

絕少主動式管理的基金能夠打敗大盤

因此也代表很少基金能打敗ETF的績效

……不過

……

……這是長期而言

(所以請別拿短期績效來打我嘴…囧)

會有這樣的差別,

最主要的原因是ETF所追蹤的指數只會納入市場上的”存活者”

     指數會定期淘汰不符合條件的公司,

     特別是已經下市的公司

     這些都是拖累主動式基金績效的兇手

     畢竟,預測哪些公司未來還會活得好好的, 是件很困難的事情

     任何再聰明的經理人,一手好牌裡總是有幾支是雞肋

     但是ETF的設計則是交給市場幫忙濾掉了這些雞肋

3.      ETF怎麼買比較好?

強烈建議開股票帳戶來買

雖然投信或是銀行也可以買

但是不如在股票市場上來得彈性

拜託投信或銀行買,只能等到收盤才能知道買幾塊

但是在盤中有可能買到比收盤價更低的價格

而且當天買進,隔天就可以賣,

銀行或投信的話要隔天才會幫你處理

而且在銀行買,手續費比較貴

另外,在股票市場買ETF

交易稅比一般股票還低,只有千分之一

4.      目前可以買的台灣ETF

上市股票找到0050~0081代碼的股票就是ETF了

大概介紹幾隻比較”有人在交易”的ETF如下

◎台灣50(0050)

投資標的為台灣上市的市值前50大公司

每一季都會根據市值排名, 納入或刪減組成股票

成立最久也是總金額最大的ETF

(是台灣其他ETF加起來都還有剩的規模…)

成立以來,追蹤績效都很不錯,與大盤走勢的誤差不大

而且每年都有發到1元以上的現金股利

◎寶電子(0053)/寶金融(0055)

追蹤台灣上市電子指數/金融指數的ETF

如果你特別看好其中一產業的走勢可以買這種的ETF

例如之前MOU簽訂的時候

金融類股每天都驚驚漲

就可以用這種ETF來跟進這種趨勢

◎高股息(0056)

追蹤台灣上市股票中發比較多股利(以殖利率來排名)的公司

通常這種公司以電信類股(例如賺很大的中華電)

或是傳產類股居多

覺得配股才是王道的人可以考慮

◎寶滬深(0061)

追蹤中國滬深300指數的ETF

台幣計價,單位跟台灣股票一樣是一張1000股

算是台灣人要投資大陸股市比較方便的管道之一

不過因為礙於法令的關係(不能直接投資中國股市)

基金公司是透過外國的第三機構來買滬深300的ETF

再轉換為台幣計價的ETF

無形中產生了一些成本,因此沒有前面幾個台灣自己的ETF便宜

…這個技術層面比較複雜

有興趣的人自己研究吧 w

我自己最近倒是有買這一檔

◎恆中國(0080)/恆香港(0081)

追蹤恆生中國企業指數/恆生指數的ETF

直接搬香港這兩檔ETF來台灣

但是為台幣計價,

只是單位就跟當地一樣,一張是200股/100股

大概是因為單位不一樣,台灣投資人不太會算一張到底要多少錢(爆)

交投沒有”寶滬深”熱絡

5.      好像要準備一筆錢才能買ETF耶?

像最熱門的台灣50,一張目前要57元

也就是要花57000才能買一個單位

很多人定期定額在買基金的,通常都只願意扣個3000~5000

一次扣五六萬…像我這種沒錢的科科人只好望洋興嘆XD

不過還好的是,不夠錢的人還可以買看看零股

1股只要57元,買100股也才5700元(喔我沒有要你現在買喔,請不要衝動)

於是用零股來交易ETF的話,

就可以透過基金的定期定額等方法來操作,

或是趁低點時攤平成本 ß零股操作相對起來比較彈性

不過證券商的交易手續費,若不滿20時仍會收20,

例如5700*0.1425%=8 <20 -> 手續費還是收20

所以當買的成交金額太少時,

手續費佔的比例就會比較高,

自己要衡量一下怎樣買比較划算 w

6.      台灣的ETF怎麼都是XX出的,你根本是在幫他們推銷嘛

怎麼可能(爆)

事實上…還一點好處都沒有(苦笑)

有好處的話我早就天天照三餐,逢人就推薦ETF吧 www

其實打了這麼多

都還沒有講到重點(咦)

(待續)